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펀드 투자 10계명
1 대박을 꿈꾸지 마라.
2 자신의 궁합에 맞는 펀드를 선택하라.
3 장기투자를 할 것인지, 단기투자를 할 것인지를 결정하라.
4 투자 자금의 목적에 따라 펀드를 선택하라.
5 분산투자하라.
6 시시각각으로 변신하는 카멜레온이 되어라.
7 사전에 손실 목표와 수익 목표를 명확히 설정하라.
8 가입 시점도 중요하지만, 환매 시점은 더 중요하다.
9 ‘묻지 마’식 투자보다는 ‘역발상’의 투자 전략을 세워라.
10 나무보다는 숲을 보라.
내가 원하는 펀드 찾는 10단계 요령
1 투자 목적을 확실히 세워라. 2 투자 기간을 정하라. 3 투자 성향을 확인해보라. 4 펀드 분석을 통해 자신에게 맞는 펀드를 선택하라. 5 가입하고자 하는 펀드의 향후 전망을 예측하라. 6 펀드의 운용 현황에 대해 살펴보라. 7 운용사와 펀드매니저를 살펴보라. 8 펀드 비용, 부대서비스, 펀드 규모 등을 비교해보라. 9 펀드의 총비용을 살펴보라.
10 유능한 자산관리사를 찾아라.
유능한 자산관리사를 알아보는 방법
1 투자 목적과 투자 기간에 대해 질문을 했는가?
2 자신의 투자 성향에 대한 질문을 했는가?
3 투자 성향에 맞는 펀드를 추천해주는가?
4 펀드의 장점만 이야기하는가? 아니면 위험성도 충분히 설명하는가?
5 중도 환매시 어떻게 해야 하는지 이야기해주는가?
6 펀드를 운용하고 있는 운용회사에 대해 이야기해주는가?
7 가입한 펀드의 과거 투자 실적에 대해 뭐라고 이야기하는가?
8 한 펀드만 추천하는가? 여러 유형의 상품도 추천하는가?
9 펀드 투자 목표 수익률에 대해서는 현실성 있게 말하는가?
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